Impozite pe o sumă forfetară de asigurări sociale pentru invaliditate

Conţinut

• Jumătate din beneficiile dvs. SSDI sunt impozabile în fiecare an
• Utilizați fișele de lucru ale publicației IRS 915 pentru a vă stabili impozitul

Tocmai ați primit un premiu de asigurări sociale de invaliditate (SSDI) cu o sumă forfetară? Deși este o ușurare pentru a obține în cele din urmă beneficiile dvs., aceasta pune întrebarea despre cât de mult impozit s-ar putea datora pe ea. Acești bani nu sunt scutiți de impozite, dar dacă va trebui să plătiți impozite depinde de venitul dvs., de deduceri și de câțiva alți factori. IRS oferă o foaie de lucru pentru a determina cât de mult veți datora.

Solicitarea de beneficii SSDI și așteptarea unei hotărâri poate fi un proces lung, uneori durând luni sau ani. În general, durează 3-5 luni. Multe persoane cărora li se acordă prestații SSDI primesc o sumă forfetară pentru a acoperi plata înapoi pentru lunile dintre data oficială a apariției invalidității și momentul în care au primit în final prestații. Cu toate acestea, o parte din marele cec se poate întoarce la unchiul Sam ca taxe. Impozitul pe venit nu este reținut automat, așa că nu doriți o surpriză urâtă câteva luni pe drum.

Jumătate din beneficiile dvs. SSDI sunt impozabile în fiecare an

Mulți oameni care se bazează pe plata lunară a invalidității de asigurări sociale ca singură sursă de venit nu vor datora impozite. Cu toate acestea, raportarea sumei forfetare ca venit pentru un an fiscal poate duce la datorarea impozitelor. Ați putea ajunge să plătiți mai mult decât trebuie să plătiți dacă nu primiți sfatul potrivit.

Dacă câștigați între 25.000 și 34.000 de dolari în fiecare an, este posibil să trebuiască să plătiți impozit pe venit cu până la 50% din beneficiile dvs. și, dacă ați câștigat mai mult de 34.000 USD, ați putea datora impozite pentru până la 85% din prestațiile dvs. Declarația federală a impozitului pe venit trebuie depusă dacă venitul brut depășește o anumită sumă conform regulilor IRS ", spune Gada. Faptul că datorați impozite datorate sumei forfetare va depinde de cât de mult primiți și de cât de mult venituri ați avut în cursul anilor fiscali plata acoperită.

Utilizați fișele de lucru ale publicației IRS 915 pentru a vă stabili impozitul

Poate fi în avantajul dvs. să solicitați toată suma forfetară în anul fiscal curent sau să utilizați foile de lucru IRS pentru a le împărți în anii fiscali anteriori. Dacă alegeți să îl împărțiți pe anul fiscal anterior, nu va trebui să modificați declarațiile fiscale din acei ani. Puteți afla care este avantajul dvs. utilizând o foaie de lucru depusă împreună cu declarația dvs. fiscală curentă. Veți plăti suma mai mică, astfel cum este stabilită de foaia de lucru.

Dacă ați primit o sumă forfetară SSDI, veți vedea suma inclusă în caseta 3 din Formularul SSA-1099 primită de la Administrația de securitate socială.

Fișele de lucru furnizate în Publicația IRS 915 pot fi utilizate pentru a determina partea impozabilă a unei plăți retroactive SSDI.

Aceste calcule sunt tratate cel mai bine cu ajutorul software-ului de pregătire a impozitelor sau utilizând un specialist în impozite pentru a vă pregăti declarația.